Как можно попасть в черный список банка

Если сомнительную операцию по счету зафиксировали ошибочно, это можно обжаловать

Банки будут тщательнее отслеживать переводы денег между людьми и организациями и возвращать переведенные мошенникам средства. Такой закон вступает в силу 25 июля. Центробанк накануне утвердил признаки мошеннических операций, а также опубликовал инструкцию о том, как клиенту не попасть в черный список или выйти из него, если произошла ошибка. «Парламентская газета» узнала подробности.

Подозрительно — это как?

Закон, обязывающий банки тщательнее отслеживать операции своих клиентов в целях борьбы с мошенничеством, президент подписал год назад. Чтобы поправки заработали, как указано в документе, с 25 июля 2024 года, Центробанк провел подготовительную работу. В частности, утвердил критерии подозрительных операций — их шесть. Если банк выявит хотя бы один, операцию по счету заморозят до выяснения всех обстоятельств.

Выход есть

Переводы без добровольного согласия клиента, в частности, под воздействием злоумышленников, тормозятся, а владелец счета попадает в базу данных ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Об этом человека или организацию должен уведомить банк.

Если клиент считает, что попал в черный список по ошибке, он может обжаловать решение регулятора. Это можно сделать, обратившись лично в любой банк, клиентом которого вы являетесь, либо через интернет-приемную ЦБ, указав в теме обращения «Информационную безопасность» и описав проблему.

Независимо от способа обращения в заявлении нужно указать ФИО, данные паспорта, название банка, от которого пришло уведомление, номера проблемных счетов или карт, номер телефона. Если банк полагает, что сведения о его клиенте включены в базу данных необоснованно, то он вправе самостоятельно, без участия клиента, направить в ЦБ заявление.

Регулятор рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных.

Стоп, мошенник

Признаки подозрительных операций могут свидетельствовать о том, что клиент банка введен в заблуждение третьими лицами, объяснил «Парламентской газете» зампред Комитета Госдумы по экономической политике Сергей Алтухов. Преступники, по его словам, пользуются доверием и низкой информированностью людей, особенно старшего возраста.

«Сотрудники государственных и правоохранительных органов никогда не звонят через мессенджеры — так поступают мошенники, — напомнил известную истину депутат. — Иногда злоумышленники направляют в мессенджер даже поддельное удостоверение. Такие документы могут содержать имена реальных сотрудников, сведения о которых мошенники могут получить на сайте ведомства или каким-либо другим способом. Высылая фальшивое удостоверение, они рассчитывают добиться доверия, чтобы потом обманом выманить у человека деньги или оформить на него кредит».

Вступающий в силу закон о контроле за переводами — очередной заградительный барьер для преступников, посягающих на деньги россиян, отметил Сергей Алтухов. Правоприменительная практика покажет, насколько эффективно будет работать этот механизм, подчеркнул он. Возможно, в него будут внесены корректировки.

Подробнее в ПГ: https://www.pnp.ru/politics/kak-mozhno-popast-v-chernyy-spisok-banka.html

© freepik.com

Мошенники рассылают сообщения от имени начальника УСЗ Каменска-Шахтинского

Уважаемые каменчане!

В настоящее время от имени начальника Управления социальной защиты г. Каменск-Шахтинского Ольги Николаевны Тарасовой в мессенджерах Whatsapp и Telegram создаются фейковые чаты и присылаются сообщения от мошенников.

Убедительная просьба не реагировать.

Предупреждает УСЗ города.

Изображение от freepik

В Ростовской области участились случаи мошенничества от имени судебных приставов

Жители Ростовской области получают на электронную почту вредоносные письма, которые внешне похожи на настоящие сообщения от судебных приставов. В письмах содержатся ссылки на страницы с платными услугами по получению информации о задолженностях. При переходе по ссылке мошенники присваивают себе деньги пользователей.

Чтобы избежать обмана, следует обращать внимание на адрес отправителя письма и сверять его с указанным на официальном сайте ФССП России. Также нужно проверять адреса сайтов при каждом действии, чтобы не оказаться на поддельном ресурсе.

Ни в коем случае нельзя указывать свои личные данные, данные родственников, реквизиты банковских карт на сайтах, маскирующихся под официальные порталы ФССП России.

Сотрудники регионального управления ФССП не отправляют документы о возбуждении исполнительного производства по электронной почте. Их можно получить только в почтовом ящике или на портале Госуслуг.

Для проверки задолженностей рекомендуется пользоваться официальными сайтами ГУФССП России по Ростовской области или порталом Госуслуг. Там же можно оплатить задолженность в режиме онлайн.

Будьте бдительны и не попадайтесь на уловки мошенников!

Изображение от jcomp на Freepik

Новая схема мошенников: россиян разводят с помощью полиса ОМС

Мошенники разработали новую хитрую схему, чтобы обмануть россиян – на этот раз они используют полис обязательного медицинского страхования (ОМС) в качестве приманки.

Как действует эта схема? Злоумышленник представляется сотрудником страховой компании и убеждает потенциальную жертву заменить свой полис. Для этого необходимо скачать специальное приложение, которое якобы принадлежит Министерству здравоохранения. Однако на самом деле это фишинговая программа, предназначенная для кражи личных данных.

После установки приложения мошенники получают удаленный доступ к устройству жертвы и начинают кражу денег. Эксперты отмечают, что многие россияне уже попали в ловушку этой уловки. Важно быть бдительными и не доверять подозрительным звонкам или сообщениям, требующим скачивания подозрительных приложений или предоставления личной информации. Помните, что официальные организации никогда не требуют скачивать подобные программы для обновления полисов или других документов.

Изображение от rawpixel.com на Freepik

Каменчане отдали мошенникам 16 млн рублей за три месяца

27 марта в ДК им. Гагарина Каменска-Шахтинского состоялась информационная встреча «Стоп! Мошенник!» Представители силовых ведомств привели примеры того, как жители расстаются с деньгами. Вот мнение нашей подписчицы о профилактическом мероприятии:

— Побывала на беседе о мошенниках. Самая ужасающая информация: «За три месяца 2024 года жители Каменска перевели мошенникам 16 миллионов!!!» Пожалуйста, будьте бдительны, не отвечайте на звонки с незнакомых номеров, не вступайте в разговор с неизвестными и подозрительными личностями. Сотрудники банка, ФСБ не будут лично звонить на ваш телефон!!! Это мы слышим отовсюду и всем говорим… Но такая сумма, это ужас!! Перед нами выступали сотрудники полиции, они сказали что выступают во всех организациях, раздают листовки, ведут беседы с потерпевшими… Но это всё равно происходит — люди попадаются на уловки мошенников!!!»

Выступающие очередной раз призвали каменчан к бдительности, отметив, что особенную заботу нужно проявить о пенсионерах, пожилых людях.

Как не попасться на удочку мошенников

В прошлом веке вор мог залезть в карман или сумку и украсть кошелёк. Мог взломать замок квартиры и вынести имущество. В наше время злодеи и мошенники действуют изощреннее. Попавшиеся на их удочку граждане могут не только лишиться всех своих накоплений, но и взять миллионные кредиты.

Об этом и ещё о вопросах использования электронной подписи с сотрудниками ГБУ РО «ГБ √1» 30 ноября вели беседу специалисты МИАЦ Ростовской области.

Приглашёнными гостями были: начальник отдела защиты информации Шарыгин А. В. и специалист отдела защиты информации Задорожкин А. С.

Вот несколько советов от тех, кто на этом вопросе «собаку съел»:

• установите максимальные настройки конфиденциальности в своих мессенджерах и соцсетях, чтобы ваш номер мобильного телефона могли знать только надежные люди
• если вам звонят даже якобы родственники или друзья и сообщают, что попали в беду и им срочно нужны деньги — молча отключитесь и свяжитесь с этим человеком другим способом. Помните о том, что в стрессовой для вас ситуации, мошенники, используя методы социальной инженерии, вас вынуждают поверить, что звонил именно ваш ребенок или муж!
• никогда и никому не сообщайте коды, пришедшие вам в смс-сообщениях. Эти коды — эквивалент электронной подписи, с их помощью мошенники входят в ваш ЛК на госуслугах, меняют там пароль и привязанный телефон, и… далее вы сами знаете.
• будьте готовы к тому, что ваши персональные данные, ваши вкусы, подробности личной жизни известны мошенникам. Поэтому относитесь спокойно к тому, что, ответив на звонок, вы услышите свои ФИО, кличку собаки и цвет вашей любимой чайной чашки.
• не открывайте все подряд файлы, пришедшие к вам на емэйл. Особенно, если в сопровождении к файлу звучат шокирующие утверждения.

Презентация специалистов вызвала у сотрудников больницы большой интерес. Будем встречаться и обсуждать подобные вопросы в следующем году!

Главный врач ГБ №1 г. Каменска-Шахтинского Лариса Слюсарева

Проголосуй за племянницу: мошенники продолжают обманывать добропорядочных граждан

Многим каменчанам в последнее время стали приходить сообщения с просьбой проголосовать за племянницу — якобы участницу творческого конкурса. Там же приложена ссылка для голосования.
С учётом того, что школы и разные творческие объединения часто практикуют такое голосование и людям хочется проголосовать за ребёнка, они вводят свои персональные данные для якобы регистрации в системе. В итоге мошенники, получая доступ к карте, списывают оттуда все деньги.
Будьте внимательны и осторожны, не поддавайтесь на уловки мошенников!

Предупреждает наш подписчик.

Происшествия в Каменске: умные колонки в тренде, прибор ночного «невидения»

Неизвестный 20 декабря 2022 года, находясь в помещении флигеля на территории домовладения по ул. Лагерной, путем свободного доступа похитил строительные материалы на общую сумму 6550 рублей.

*****

Гражданин Н. 8 января 2023 года около 17:30 из помещения магазина по ул. Ворошилова похитил товароматериальные ценности. Подозреваемый унёс две умных колонки. Сумма ущерба составила 8736 рублей.

*****

Неизвестный 25 декабря 2022 года около половины десятого вечера в магазине по ул. Ворошилова похитил принадлежащее Б. портмоне стоимостью 5000 рублей и находящиеся в нем 65 000 рублей.

*****

9 января 2023 года неизвестный разместил на одном из сайтов объявление о продаже прибора ночного видения, указав контактный номер телефона. Гражданин С. написал сообщение «продавцу» о том, что хочет приобрести прибор. Далее он в счет оплаты перевел 30 000 рублей, как выяснилось, мошеннику.

*****

14 января 2023 года неизвестный разместил на сайте объявление о продаже автомагнитолы за 10 000 рублей. Гражданин Ч., пожелавший купить товар, в ходе переписки со злоумышленником согласился получить товар службой доставки одной из компаний. Он оплатил автомагнитолу, которую так и не получил.

*****

10 января 2023 года злоумышленник позвонил гражданке К. и представился сотрудником службы безопасности банка. Он сообщил, что неизвестные пытаются снять деньги с ее счета с использованием поддельной доверенности. Для предотвращения мошеннических действий ей необходимо следовать инструкциям сотрудника. Она выполнила указания звонившего и потеряла 750 000 рублей.

*****

В конце прошлого года гражданке Я. позвонил неизвестный и предложил дополнительно заработать на интернет-сервисе брокерской компании «HempCrypto». Для получения заработка женщине необходимо совершить ряд операций по переводу денежных средств для получения процента от вышеуказанной компании. Гражданка Я. перевела 9 215 рублей. Далее злоумышленник сообщил о необходимости оформить потребительский кредит для последующего перечисления денежных средств на якобы платформу брокерской компании «HempCrypto» для последующего извлечения прибыли. Женщина выполнила советы «брокера» и лишилась 893 875 рублей.

*****

Заявитель П. сообщил о том, что 21 января 2023 года неизвестная женщина под предлогом снятия порчи мошенническим путём завладела денежными средствами в сумме 65 000 рублей.

По информации МО МВД России «Каменский».

Происшествия: у мошенников был «новогодний чёс»

24.12.2022 г. около 11:30 гражданин М., находясь на территории строительной площадки в Старой Станице Каменского района, похитил, принадлежащие организации строительные материалы. Он украл три сетки штукатурные, четыре техниколя гидроизоляционных, четыре сетки фасадных огнестойких. Сумма ущерба составила 34 608 рублей.

*****

С 8 на 9 декабря 2022 года гражданин Б. из магазина по ул. Гагарина похитил линолеум на общую сумму 24 918 рублей. 11 декабря днём гражданин Б. из магазина по ул. Башкевича похитил перфоратор стоимостью 3158 рублей. 22 декабря около 9 часов утра из торгового зала магазина но Башкевича гражданин Б. похитил триммер бензиновый стоимостью 5881 рубль.

*****

В конце прошлого года неизвестный позвонил гражданину Д., представился брокером и предложил Д. внести деньги с целью получения прибыли на бирже. Под руководством звонившего гражданин Д. установил мобильные приложения «Alpe Market», «QIWI-кошелек», куда со своей банковской карты перевел 14 500 рублей, а также по указанию неустановленного лица оформил банковскую карту. Далее Д. зашел в приложение «Alpe Market», где увидел, что денежные средства зачислены. Также неустановленное лицо сообщило Д. о том, что ему необходимо оформить кредит для получения большей прибыль. Поверив мошеннику, Д. в отделении банка оформил кредит на 300 000 рублей, которые внес на открытую им банковскую карту. Далее Д. оформил еще один кредит на 200 000 рублей. Средства тоже перевёл на карту. Д. позвонил «брокеру» и сообщил об оформлении кредитов на общую сумму 500 000 рублей. Под руководством мошенника Д. перевёл двумя транзакциями часть средств. Сумма ущерба составила 483 500 рублей.

*****

20 декабря 2022 года неизвестная позвонила на номер стационарного телефона гражданки Р. и сообщила, что является знакомой по имени «Галина» и ей необходимы деньги для урегулирования вопроса с сотрудниками полиции по факту не привлечения ее к уголовной ответственности и помощи пострадавшим в результате ДТП. Гражданка Р. по указанию звонившей передала 414 000 рублей.

*****

Неизвестный 23 декабря 2022 года позвонил на номер стационарного телефона гражданке В. и, представившись сотрудником полиции, пояснил что её дочь – виновник ДТП. Для проведения операции пострадавшему необходимо передать курьеру 300 000 рублей. В этот же день около 12:00 гражданка В. в подъезде дома по пер. Крупской передала «курьеру» деньги.

По информации МО МВД России «Каменский».

Изображение от master1305 на Freepik

Происшествия: крал металл, аналитик липовый

Неустановленное лицо позвонило гражданину П. и, представившись аналитиком фирмы «Газпром», предложило последнему вкладывать денежные средства для получения прибыли. Гражданин П., будучи уверенным в правдивости слов неустановленного лица, используя онлайн-приложение банка, перевел двумя транзакциями 9300 рублей и 21 000 рублей со своей банковской карты. Далее злоумышленник убедил П. перевести 45 000 рублей. Преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.  Таким образом, неустановленное лицо путем обмана под предлогом вложения инвестиций для получения прибыли, пыталось похитить денежные средства, принадлежащие П., в общей сумме 75 300 рублей.

*****

4 декабря неизвестный в одной из социальных сетей под предлогом продажи электронного блока управления на мотоцикл «Suzuki» убедил С. перевести деньги. Используя мобильное приложение банка, потерпевший перевел мошеннику в общей сложности 15 642 рублей.

*****

Подозреваемый Ю. в течение трех дней осуществлял тайное хищение черного металла (различные металлические фрагменты) общей массой около 800 килограммов. Злоумышленник крал металл из здания, расположенного в рп. Глубоком Каменского района. Похищенное имущество принадлежит гр. И. В действиях гр. Ю., усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ст. 158 ч. 2 УК РФ.

По информации МО МВД России «Каменский».

Изображение от Freepik